【2026年8月】投資運用実績を公開｜新NISA・オルカン中心で資産1,600万円超

投資資産全体では約1,657万円となりました。

含み益も500万円を超えています。

ただし、これはあくまで現在の評価額です。

株式市場が大きく下落すれば含み益が減る可能性もあるため、短期的な数字には一喜一憂せず、長期投資を続けていく予定です。

現在の資産形成の中心にしているのが、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）です。

新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の両方でオルカンを購入しています。

現在の運用状況はこちらです。

投資元本約1,080万円に対して、現在の評価額は約1,532万円。

オルカンだけで含み益が約452万円となっています。

新NISAでは世界中の株式にまとめて分散投資できるオルカンを資産形成の中心にしています。

これだけ含み益が増えてくると売却したくなることもありますが、今のところ売却する予定はありません。

10年、20年という長期目線で保有していく方針です。

旧NISAでは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を保有しています。

約40万円投資したものが、現在では約85万円になりました。

評価額は投資元本の2倍を超えています。

現在は新NISAでオルカンを購入しているため、S&P500への追加投資はしていません。

旧NISAで購入した分については、今後も長期保有する予定です。

楽天SCHDについては、オルカンとは少し違った目的で保有しています。

資産形成の中心はあくまでオルカンですが、楽天SCHDでは高配当株への投資や分配金を受け取る運用も経験しています。

今後は月次の運用実績と一緒に、受け取った分配金についても記録していく予定です。

個別株については、NTTとソフトバンクを100株ずつ保有しています。

現在の運用状況はこちらです。

個別株については、大きな値上がり益を狙って購入したわけではありません。

NTTとソフトバンクは、配当に加えて株主向けのポイント特典にも魅力を感じて保有しています。

NTTではdポイント、ソフトバンクではPayPayポイントに関する株主向け特典があります。

そのため、株価の値上がりだけではなく、

「配当＋株主向けポイント特典」

まで含めた総合的なメリットを考えて、中長期で保有する方針です。

※株主向け特典には保有株数や保有期間などの条件があります。制度が変更・終了する可能性もあるため、最新の条件は各社の公式情報をご確認ください。

やはり投資金額が大きいオルカンの含み益が、資産全体の増加に大きく影響しています。

特に新NISAの成長投資枠だけで、含み益が300万円を超えています。

一方、NTTやソフトバンクについては投資金額自体が小さいため、資産全体への影響は限定的です。

個別株は資産を大きく増やす目的というよりも、配当やポイント特典を楽しみながら保有する位置づけにしています。

現在のところ、投資方針を大きく変更する予定はありません。

基本的には、新NISAのオルカンを資産形成の中心にするという方針を続けていきます。

旧NISAのS&P500はそのまま長期保有。

楽天SCHDでは高配当株への投資を経験しながら分配金を受け取り、NTTとソフトバンクについても配当やポイント特典を含めて中長期で保有する予定です。

資産額が1,600万円を超えてくると、株式市場が数％動くだけでも数十万円単位で評価額が変化することがあります。

今後、大きな暴落があれば含み益が100万円、200万円と減ることもあるでしょう。

それでも短期的な値動きで投資方針を変更せず、長期目線で資産形成を続けていきたいと思います。